WWW.PROGRAMMA.X-PDF.RU
БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА - Учебные и рабочие программы
 


Pages:   || 2 | 3 | 4 | 5 |   ...   | 7 |

«Согласованы Правлением Банка (протокол №18 от 19.04.2013г.) Утверждены: Приказом Председателя Правления №158 от 22.04.2013г. (Внесены изменения Приказом от 30.07.2013 г. № 309, одобрены ...»

-- [ Страница 1 ] --

ББР Банк

(закрытое акционерное общество)

Согласованы

Правлением Банка

(протокол №18 от 19.04.2013г.)

Утверждены:

Приказом Председателя Правления

№158 от 22.04.2013г.

(Внесены изменения Приказом от 30.07.2013 г. № 309,

одобрены Протоколом Правления от 26.07.2013 г. №.

Приказом № 520 от 18.12.2013, одобрены Протоколом

Правления от 06.12.2013 г. № 56/1, Приказом № 11 от

21.01.2014, одобрены Протоколом Правления от

20.01.2014 № 3, Приказом № 80 от 06.03.2014, одобрены Протоколом Правления от 03.03.2014 № 8, Приказом № 216 от 29.05.2014, одобрены Протоколом Правления № 22 от 29.05.2014, Приказом № 386 от 03.09.2014, одобрены Протоколом Правления № 40 от 28.08.2014, Приказом №11от 19.01.2015, одобрены Протоколом Правления № 1 от 14.01.2015 г.) Правила внутреннего контроля ББР Банк (ЗАО) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма г. Москва

ОГЛАВЛЕНИЕ

1. Термины и определения

2. Общие положения

3. Организации системы ПОД/ФТ и программа организации системы ПОД/ФТ

3.16. Порядок взаимодействия Ответственного/Уполномоченного сотрудника, сотрудников ОФМ с иными подразделениями

3.17. Перечень программных средств, используемых в целях ОД/ФТ 12

3.18. Порядок документального фиксирования информации, полученных при реализации Правил 12

3.19. Порядок хранения информации (документов)

3.20. Порядок участия в реализации Правил обособленных и внутренних структурных подразделений 1

3.21. Порядок взаимодействия с Клиентами, в том числе обслуживаемыми по ДБО

3.22. Порядок информирования о фактах нарушения законодательства в сфере ПОД/ФТ

4. Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, 1 бенефициарного владельца

4.1. Общие положения

4.2. Порядок идентификации Клиента физического лица 4.2.3. Обязанности Банка при приеме на обслуживание некоторых категорий лиц

4.3. Порядок установления и идентификации Выгодоприобретателя

4.4. Порядок идентификации Клиента юридического лиа, индивидуального предпринимателя

4.5 Порядок выявления и идентификации Бенефициарных владельцев Клиентов

4.6. Документальное фиксирование сведений о Клиентах, Представителях, Выгодоприобретателя

4.7. Оценка риска и обновление сведений по Клиентам Выгодоприобретателям

4.8. Обязанности Банка при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств

5. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

5.1. Организация системы управления риском ОД/ФТ

5.2. Выявление и оценка риска ОД/ФТ

5.3. Порядок присвоения и фиксирования результатов оценки уровня риска

5.4. Порядок и сроки пересмотра уровня риска

5.5. Мониторинг, анализ и контроль риска Клиента и риска Банка 35

5.6. Способы управления риском ОД/ФТ, меры, направленные на его минимизацию

5.7. Порядок работы в отношении внешнеторговых договоров на ввоз товаров с территорий Республики Беларусь или Республики Казахстан, заключенных с резидентами третьих стран, не являющихся членами Таможенного союза

5.8 Порядок работы при ввозе товаров на территорию Российской Федерации с территории 39 Республики Казахстан

6.Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ

6.1. Распределение обязанностей между подразделениями 3

6.2. Порядок действий при оценке соответствия операции признакам ОК, признакам необычных операций 6.2.1. Выявление операций, подлежащих ОК 6.2.2. Выявление необычных операций (сделок)

6.3. Выявление операций, осуществляемых с использованием ДБО 43

6.4. Порядок действий при проведении углубленной проверке Клиента/операции 43

6.5. Механизм взаимодействия при выявлении операции ОК, необычной операции, направление в УО 44

6.6. Порядок основания и сроки принятия Ответственным/Уполномоченным сотрудником решения о 46 квалификации операции как подозрительной

6.7. Перечень мер в отношении Клиента и его операций, в случае возникновения подозрений в ОД/ФТ 46

7. Программа организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и по расторжению договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом

8. Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

9. Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом

–  –  –

(блокирования) денежных средств или иного имущества клиента Приложение 20 Информация ЮЛ нерезидента не являющимся российским налогоплательщиком Приложение 21 Информация о Клиенте юридическом лице Приложение 21.1 Информация о Клиенте индивидуальном предпринимателе Приложение 22 Лист согласования

–  –  –

1. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ

Банк - Головной банк, Филиал ББР Банк (ЗАО).

Анкета (досье) Клиента - совокупность документов и сведений в бумажном и электронном виде, собранных Банком в отношении Клиента, его Представителя, Выгодоприобретателя и Бенефициарного владельца в процессе их идентификации и последующего изучения;

Банковский счет (далее - Счет) – счет, открываемый Банком Клиенту на основании договора банковского счета, вклада (депозита), заключенного в соответствии с гражданским законодательством.

Клиент – физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании в Банке.

Представитель Клиента - лицо, действующее от имени Клиента в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, указании закона либо акта уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления.

Доходы, полученные преступным путем - денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления.

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.

Финансирование терроризма - предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодекса РФ, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений.

Операции с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей.

Уполномоченный орган (УО) - федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию ОД/ФТ, в соответствии с Законом (Федеральная служба по финансовому мониторингу).

Обязательный контроль (ОК) - совокупность принимаемых УО мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом, на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством РФ.

Внутренний контроль - деятельность Банка по выявлению операций, подлежащих ОК, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с ОД/ФТ.

Организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых Банком мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.

Осуществление внутреннего контроля - реализация Банком правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров.

Ответственный сотрудник – сотрудник Головного банка, назначенный приказом Председателя Правления ответственным за соблюдение Банком настоящих Правил, а также иных внутренних организационных мер в указанных целях.

Уполномоченный сотрудник в сфере ПОД/ФТ (далее – Уполномоченный сотрудник) сотрудник Филиала Банка, назначенный приказом Управляющего Филиалом ответственным за соблюдение Филиалом настоящих Правил, а также иных внутренних организационных мер в указанных целях.

Ответственный исполнитель – сотрудник Банка, ответственный в соответствии с должностной инструкцией или распоряжением Руководителя Банка, за открытие счета Клиента и/или оформление операций (сделок) с Клиентом, в том числе без открытия банковского счета, а также выявление операций Клиента, подлежащих ОК, необычных и сомнительных операций (сделок) в рамках своих полномочий.

- ОИБ Банка (Филиала) - Отдел информационной безопасности Банка (Филиала);

- СКБ Банка (Филиала) - Сектор криптографической защиты Банка (Филиала);

- УИТ Банка (Филиала) - Управление информационных технологий;

Выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.

Идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных Законом сведений о Клиентах, их Представителях, Выгодоприобретателях, Бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий.

Бенефициарный владелец (БВ) – физическое лицо, которое, в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом – юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.

Фиксирование сведений (информации) - получение и закрепление сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации в целях реализации Закона.

АБС – автоматизированные банковские системы, используемые для учета банковских операций и иных сделок.

ОФМ – Отдел финансового мониторинга.

Иностранное публичное должностное лицо (далее – ИПДЛ) - любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, и любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе для публичного ведомства или публичного предприятия.

Должностное лицо публичной международной организации (далее - ПДЛМО) – лица, которым вверены или были вверены важные функции международной организацией.

Публичное Должностное лицо Российской Федерации (далее - РПДЛ) - лица, замещающие (занимающие) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации.

Подозрительная операция – операция, в отношении которой у сотрудников Банка на основании реализации указанных в настоящих Правилах программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что она осуществляется в целях ОД/ФТ, сведения о которой направляются в УО в соответствии с п.3. ст.7. Закона.

Должностные лица – сотрудники Банка, в обязанности которых входит выявление и (или) представление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг – адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень.

Блокирование (замораживание) имущества – адресованный собственнику или владельцу имущества, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень.

Упрощенная идентификация клиента - физического лица (далее также - упрощенная идентификация) - осуществляемая в случаях, установленных Законом № 115-ФЗ, совокупность мероприятий по установлению в отношении Клиента - физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из следующих способов:

с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов;

с использованием информации из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации;

с использованием единой системы идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приеме.

2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

2.1. Основными принципами и целями организации в Банке внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) являются:

обеспечение защиты Банка от проникновения преступных доходов;

управление риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в целях его минимизации;

обеспечение независимости Ответственного сотрудника и Уполномоченного сотрудника, ответственных за соблюдение Правил;

участие сотрудников подразделений, ответственных за организацию системы ПОД/ФТ и реализацию Правил, подразделений Банка, участвующих в осуществлении банковских операций и других сделок, юридического подразделения, подразделения безопасности, службы внутреннего аудита, службы внутреннего контроля Банка независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции в выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

2.2. Правила разработаны Банком в целях:

обеспечения выполнения Банком требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;

поддержания эффективности системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ Банка на уровне, достаточном для управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

исключения вовлечения Банка, его руководителей и сотрудников в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.

2.3. Правила являются комплексным документом, регламентирующим деятельность по ПОД/ФТ и содержащим описание совокупности принимаемых Банком мер и предпринимаемых процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Правила по ПОД/ФТ разрабатываются Банком в соответствии с Федеральным законом, Положением № 375-П и иными нормативными актами Банка России с учетом особенностей организационной структуры Банка, характера продуктов (услуг), предоставляемых Банком Клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Порядок разработки ПВК по ПОД/ФТ, внесения изменений в ПВК по ПОД/ФТ, их согласования подразделениями Банка, представления на утверждение единоличному исполнительному органу определяется внутренними документами Банка.

2.4. При реализации Правил Банк обеспечивает:

применение процедур управления риском легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

документальное фиксирование сведений (информации) по вопросам ПОД/ФТ;

сохранение конфиденциальности сведений о мерах, принимаемых кредитной организацией в целях ПОД/ФТ;

своевременное направление сведений (информации) по вопросам ПОД/ФТ в Уполномоченный орган.

2.5. В Правила включены следующие программы:

- программа организации системы ПОД/ФТ;

- программа идентификации Клиента, Представителя Клиента, Выгодоприобретателя, Бенефициарного владельца;

- программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

6

- программа выявления в деятельности Клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- программа организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и отказу в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции и по расторжению договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом;

- программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих Клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

- программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;

- программа подготовки и обучения сотрудников Банка по вопросам ПОД/ФТ.

Так как Банк не поручает в соответствии с Федеральным законом проведение идентификации иным лицам, настоящие Правила не содержат программу, определяющую порядок взаимодействия Банка с лицами, которым поручено проведение идентификации.

В случае принятия Банком решения о заключении договоров с лицами, которым поручено проведение идентификации, соответствующая программа будет разработана и включена в настоящие Правила.

2.6. Правила утверждаются Председателем Правления Банка.

2.7. Функции контроля за организацией работы по ПОД/ФТ возлагаются в целом по Банку на Председателя Правления Банка, в Филиалах – на Управляющих Филиалами.

2.8.Внутренний контроль за соблюдение Банком, в том числе Филиалами, законодательства в сфере ПОД/ФТ и настоящих Правил осуществляется СВА путем проведения проверок в порядке, определенном Положением о СВА. Мониторинг эффективности управления за соблюдение Банком, в том числе Филиалами законодательства в сфере ПОД/ФТ и настоящих Правил осуществляет СВК.

Председатель Правления Банка обеспечивает контроль за соответствием применяемых Правил требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

2.9. Правила ПОД/ФТ должны быть приведены в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Закон № 115-ФЗ, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом.

Правила ПОД/ФТ должны быть приведены в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом.

2.10. Настоящие Правила разработаны на основании следующих нормативно-правовых актов:

Гражданский кодекс РФ (части первая, вторая и третья);

Закон РФ от 07.08.01г. № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (с последующими изменениями и дополнениями) (далее – Закон № 115-ФЗ);

Указ Президента РФ от 01.11.2001г. № 1263 “Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем” (с последующими изменениями и дополнениями);

Положение Банка России от 19.08.04г. № 262-П “Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (с последующими изменениями и дополнениями) (далее – Положение № 262-П);

Положение Банка России от 29.08.2008г. № 321-П “О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)” (далее – Положение № 321-П);

Инструкция Банка России от 30.05.14г. № 153-И “Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)” (с последующими изменениями и дополнениями) (далее – Инструкция № 153-И);

Инструкция Банка России от 16.09.10г. № 136-И “О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц” (далее – Инструкция № 136-И);

Указание Банка России от 09.08.04г. № 1486-У “О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и программ его осуществления в кредитных организациях” (далее – Указание № 1486-У);

Указание Банка России от 09.08.04г. № 1485-У “О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях” (далее - Указание № 1485-У);

Указание Банка России от 23.08.2013 г. № 3041-У О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации (далее – Указание № 3041-У);

Положение Банка Росси от 02 марта 2012 г. № 375-П “О требованиях к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем” (далее – Положение № 375-П);

Письмо Банка России от 13.07.05г. № 97-Т “О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами”;

Письмо Банка России от 21.01.05г. № 12-Т “Методические рекомендации по усилению контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и куплипродажи наличной иностранной валюты” (далее – Письмо № 12-Т);

Письмо Банка России от 26.01.05г. № 17-Т “Об усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами” (далее – Письмо № 17-Т);

Письмо Банка России от 30.06.05г. № 92-Т “Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах”;

Письмо Банка России от 07.06.06г. № 81-Т “О нормативном акте Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (ФинСЕН США), устанавливающем требования к открытию и ведению финансовыми институтами США корреспондентских счетов, счетов иностранных граждан и счетов влиятельных политических лиц”;

Письмо Банка России от 01.08.06г. № 105-Т “О документах Вольфбергской группы”;

Письмо Банка России от 23.08.06г. № 111-Т “О меморандуме Комитета АРБ по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма”;

Письмо Банка России от 05.09.06г. № 115-Т “Об исполнении Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)” (далее - Письмо № 115-Т);

Письмо Банка России от 26.12.05г. № 161-Т “Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций” (далее – Письмо № 161-Т);

Письмо Банка России от 05.04.07г. № 44-Т “О проверке осуществления кредитными организациями идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)”;

Письмо Банка России от 27.04.07г. № 60-Т “Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счета клиента (включая интернет-банкинг)”;

Письмо Банка России от 11.05.07г. № 69-Т “О заявлении Вольфсбергской группы и Ассоциации клиринговых палат”;

Письмо Банка России от 30.10.07г. № 170-Т “Об особенностях принятия на банковское обслуживание юридических лиц-нерезидентов, не являющихся российскими налогоплательщиками” (далее – Письмо № 170-Т);

Письмо Банка России от 18.0108г. № 8-Т “О применении пункта 1.3 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”;

Письмо Банка России от 13.03.08г. № 24-Т “О повышении эффективности по предотвращению сомнительных операций”;

Письмо Банка России от 31.03.08г. № 36-Т “О Рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем интернет-банкинга”;

Письмо Банка России от 04.07.08г. № 80-Т “Об усилении контроля за отдельными операциями физических и юридических лиц с векселями”;

Письмо Банка России от 03.09.08г. № 111-Т “О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций клиентов кредитных организаций”;

Письмо Банка России от 01.11.08г. № 137-Т «О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций»;

Письмо Банка России от 10.02.09г. № 20-Т “Об отношениях с финансовыми организациями США”;

Письмо Банка России от 27.02.09г. № 31-Т “Об информации, размещаемой на сайте Росфинмониторинга";

Письмо Банка России от 16.09.10г. № 129-Т “Об усилении контроля за отдельными операциями юридических лиц” (далее – Письмо № 129-Т);

Письмо Банка России от 11.06.10г. № 83-Т “Об особенностях работы уполномоченных банков с товарно-транспортными накладными, оформленными грузоотправителями на территории Республики Беларусь” (далее – Письмо № 83-Т);

Письмо Банка России от 12.08.10г. № 115-Т “Об идентификации физического лица при выдаче ему предоплаченной карты” (далее – Письмо № 115-Т);

Письмо Банка России от 07.04.11г. № 47-Т “О направлении рекомендаций кредитным организациям, обслуживающим клиентов, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц” (далее – Письмо 47-Т);

Письмо Банка России от 12.05.11г. № 70-Т “О товарно-транспортных накладных, оформленных грузоотправителями на территории Республики Беларусь” (далее – Письмо № 70-Т);

Письмо Банка России от 07.12.2012 г. № 167-Т “О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов”;

Письмо Банка России от 16.11.12 г. № 157-Т “Об осуществлении уполномоченными банками валютного контроля за проведением резидентами валютных операций, связанных с оплатой товара, перемещаемого по территории Таможенного союза”, Письмо Банка России от 28 июня 2012 г. № 90-Т “Об информации, размещаемой на официальном сайте Федеральной налоговой службы (ФНС России)”;

Письмо Банка России от 30.09.2013 г. № 193-Т “О снижении риска потери деловой репутации и вовлечения уполномоченных банков в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма” (далее – письмо № 193-Т), Положение Банка России от 2 сентября 2013 г. N 407-П "О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде" (далее – Положение № 407-П), Указание Банка России от 19.09.2013 г. № 3063-У “О порядке информирования кредитными организациями уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц и о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества” (далее – Указание № 3063-У), Письмо Банка России от 8 августа 2014 г. N 138-Т "О представлении сведений в уполномоченный орган" (далее – Письмо № 138-Т).

- Письмо Банка России от 10 ноября 2014 г. № 191-Т “О направлении в Росфинмониторинг информации по отдельным операциям клиентов”.

- Письмо Банка России от 03 декабря 2014 г. № 168-Т “О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов”.

- Письмо Банка России от 31 декабря 2014 г. N 236-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов"

3. ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ И ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ

3.1. Для обеспечения реализации Банком настоящих Правил Приказом Председателя Правления Банка создано отдельное подразделение по ПОД/ФТ – Отдел финансового мониторинга ( далее - ОФМ) возглавляемый начальником отдела – Ответственным сотрудником.

Для обеспечения реализации Правил в Филиалах Банка созданы отдельные подразделения по ПОД/ФТ – ОФМ, возглавляемые начальниками отделов - Уполномоченными сотрудниками по ПОД/ФТ (далее – Уполномоченный сотрудник).

ОФМ в своей деятельности руководствуется действующими нормативно-правовыми актами РФ, а также нормативными документами Банка.

Руководитель ОФМ назначается на должность и освобождается от должности Председателем Правления Банка, в Филиале Банка – Управляющим Филиала.

Отдел является структурным подразделением Банка/Филиала. Состав и численность Отдела определяется потребностью достаточной для достижения поставленных целей и задач и регулируется штатным расписанием.

Задачи ОФМ и способы оценки успешности его работы определяются Должностными инструкциями сотрудников и стандартами исполнения.

Все сотрудники ОФМ должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным Указанием № 1486-У.

Основной задачей деятельности ОФМ является обеспечение реализации Банком “Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.

Деятельность ОФМ направлена на:

- пресечение использования банковских счетов в легализации незаконных средств;

- защиту Банка от проникновения преступных капиталов и поддержание репутации Банка.

3.1.1. Функции Отдела.

Для решения поставленных задач сотрудники ОФМ осуществляет следующие функции:

- оказание содействия Ответственному/Уполномоченному сотруднику при осуществлении ими функций, указанных в п.3.7, 3.10, 3.11, 3.12 настоящих Правил.

-. консультация и обучение сотрудников Банка по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

- оказание содействия уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам, отнесенным к его компетенции.

- обеспечение сохранности и возврат полученных от соответствующих подразделений Банка документов.

3.1.2. Сотрудники ОФМ наделяются правами и обязанностями:

право давать указания, касающиеся проведения операции, в том числе предписания о задержке ее проведения в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или об операции (в пределах срока, установленного законодательством Российской Федерации для проведения операции);

право запрашивать и получать от руководителей и сотрудников подразделений Банка необходимые документы, в том числе распорядительные и бухгалтерские документы;

право снимать копии с полученных документов, электронных файлов;

право доступа в помещения подразделений Банка, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), компьютерной обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на электронных носителях;

обязанность обеспечивать сохранность и возврат полученных от руководителей и сотрудников подразделений кредитной организации документов;

обязанность обеспечивать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций.

3.1.3. Филиалы Банка, согласно Приказа Председателя Правления Банка, самостоятельно формируют и направляют в ТУ ОЭС, минуя Головной банк.

3.1.4.Ответственный сотрудник осуществляет координацию деятельности Уполномоченных сотрудников по ПОД/ФТ Филиалов Банка.

3.2. Ответственный сотрудник ответственный за реализацию Банком Правил должен соответствовать квалификационным требованиям:

- иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования - опыт работы в сфере противодействия ОД/ФТ не менее двух лет или опыт руководства подразделением кредитной организации, связанном с осуществлением банковских операций, не менее двух лет.

Ответственный сотрудник считается не соответствующим квалификационным требованиям при наличии:

- судимости за совершение преступления из корыстных побуждений или по найму, преступления в сфере экономики и преступлений, предусмотренных частями второй и третьей ст.

146, ст. 205, 205.1, 206, 208 - 210, 221, 222, 226, 227, частью второй ст. 228, ст. 228.1, 228.2, 229, 232, 234, 238, 240 - 242, 282.1, 282.2, 285, 289, 290 - 292, 325 - 327.1, 355, 359 Уголовного кодекса РФ;

Кандидат на должность ответственного сотрудника по ПОД/ФТ кредитной организации, имеющий высшее юридическое или экономическое образование, при отсутствии у него опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, может быть признан соответствующим квалификационным требованиям к ответственному сотруднику по ПОД/ФТ при наличии у него опыта работы в сфере ПОД/ФТ не менее двух лет. (Информационное письмо ЦБР от 6 марта 2006 г. N 9 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России)

- фактов расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с п. 7 ст.

81 Трудового кодекса РФ в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

3.3. Обязанности Ответственного сотрудника в период его временной нетрудоспособности, отпуска (за исключением отпуска по беременности и родам, а также отпуска по уходу за ребенком), служебной командировки исполняет другой сотрудник ОФМ при условии его соответствия квалификационным требованиям к сотрудникам подразделения по ПОД/ФТ,установленным п. 3.14 Правил.

В период нахождения Ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам, а также в отпуске по уходу за ребенком допускается назначение исполняющим его обязанности другого сотрудника Банка при условии его соответствия квалификационным требованиям к Ответственному сотруднику, установленным п. 3.2 настоящих Правил.

3.4. Ответственный сотрудник подчиняется непосредственно Председателю Правления Банка.

3.5. Банк информирует в письменной форме территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью, (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, в случае если надзор за деятельностью кредитной организации осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) о назначении Ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника Банка исполняющим обязанности Ответственного сотрудника в случае, указанном в абзаце втором пункта 3.3 Правил, в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) с указанием фамилий, имен, отчеств (если имеются) и контактных данных таких сотрудников.

3.6. Ответственный/Уполномоченный сотрудник, сотрудники подразделения ОФМ могут совмещать свою деятельность с осуществлением иных функций в Банке, за исключением функций, осуществляемых службой внутреннего аудита, при условии, что они не имеют права подписывать от имени Банка платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные документы, связанные с возникновением и исполнением прав и обязанностей Банка.

3.7. На Ответственного сотрудника возлагаются следующие функции:

организация разработки и представления на утверждение Председателю Правления Банка Правил ПОД/ФТ и программ его осуществления;

принятие решений при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, о действиях Банка в отношении операции клиента, по которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также в отношении клиента, совершающего такую операцию;

организация представления и контроль за представлением сведений в уполномоченный орган;

подготовка и представление не реже одного раза в год (не позднее 31 января) Совету Директоров Банка письменного отчета, согласованного с Председателем Правления Банка, о результатах реализации Правил, рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ;

представление Председателю Правления Банка письменного ежеквартального отчета (не позднее 20-го числа месяца, следующего за отчетным кварталом) о результатах реализации Правил;

3.8. Ответственный сотрудник наделяется следующими правами и обязанностями:

право давать указания, касающиеся проведения операции, в том числе предписания о задержке ее проведения в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о Клиенте или об операции (в пределах срока, установленного законодательством Российской Федерации для проведения операции);

право запрашивать и получать от руководителей и сотрудников подразделений Банка необходимые документы, в том числе распорядительные и бухгалтерские документы;

право снимать копии с полученных документов, электронных файлов;

право доступа в помещения подразделений Банка, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), компьютерной обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на электронных носителях;

обязанность обеспечивать сохранность и возврат полученных от руководителей и сотрудников подразделений кредитной организации документов;

обязанность обеспечивать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций.

3.9. Уполномоченный сотрудник, ответственный за реализацию Правил в Филиале подчиняется Управляющему Филиалом и должен соответствовать квалификационным требованиям, установленным п. 3.2 Правил.

3.10 Уполномоченные сотрудники Филиалов исполняют функции, указанные в абзацах третьем и четвертом пункта 3.7 и наделены правами и обязанностями, предусмотренными п. 3.8 Правил.

3.11. Уполномоченный сотрудник представляет не реже одного раза в год (не позднее 25 января) письменный отчет о результатах реализации в Филиале настоящих Правил за прошедший год Управляющему Филиалом и Ответственному сотруднику.

3.12. Уполномоченный сотрудник предоставляет ежеквартальный отчет (не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным кварталом) о результатах реализации Правил Управляющему филиалом и Ответственному сотруднику.

3.13. Обязанности Уполномоченного сотрудника в период его временной нетрудоспособности, отпуска (за исключением отпуска по беременности и родам, а также отпуска по уходу за ребенком), служебной командировки исполняет другой сотрудник ОФМ при условии его соответствия квалификационным требованиям к сотрудникам подразделения по ПОД/ФТ, установленным п. 3.14 Правил.

В период нахождения Уполномоченного сотрудника в отпуске по беременности и родам, а также в отпуске по уходу за ребенком допускается назначение исполняющим его обязанности другого сотрудника Банка при условии его соответствия квалификационным требованиям, установленным п.

3.2 настоящих Правил.

3.14. Сотрудники ОФМ исполняют обязанности в соответствии с Должностными инструкциями сотрудников и должны отвечать следующим требованиям:

- иметь высшее образование и опыт работы в подразделении кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее шести месяцев, а при отсутствии высшего образования - опыт работы в сфере противодействия ОД/ФТ не менее одного года или опыт работы в подразделении кредитной организации, связанном с осуществлением банковских операций, не менее одного года.

Сотрудники ОФМ считаются не соответствующими квалификационным требованиям при наличии:

- судимости за совершение преступления из корыстных побуждений или по найму, преступления в сфере экономики и преступлений, предусмотренных частями второй и третьей ст.

146, ст. 205, 205.1, 206, 208 - 210, 221, 222, 226, 227, частью второй ст. 228, ст. 228.1, 228.2, 229, 232, 234, 238, 240 - 242, 282.1, 282.2, 285, 289, 290 - 292, 325 - 327.1, 355, 359 Уголовного кодекса РФ;

- фактов расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с п. 7 ст.

81 Трудового кодекса РФ в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

3.15. Ответственный/Уполномоченный сотрудник, сотрудники подразделений ОФМ оказывают содействие по вопросам ПОД/ФТ, отнесенных к их компетенции, уполномоченным представителям Банка России при проведении ими проверок Банка (Филиала).

3.16. Порядок взаимодействия Ответственного/Уполномоченного сотрудника, сотрудников ОФМ с сотрудниками иных подразделений Банка 3.16.1. В случае возникновения у сотрудников Банка вопросов при реализации Программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации ОД/ФТ, они обращаются за консультацией Ответственному/Уполномоченному сотруднику (сотрудникам ОФМ).

3.16.2. В целях осуществления взаимодействия между подразделениями Банка Ответственный сотрудник Головного Банка консультирует Уполномоченных сотрудников Филиалов по вопросам, возникающим при реализации Программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия ОД/ФТ.

3.16.3. В целях осуществления контроля деятельности Филиалов в области ПОД/ФТ Ответственный сотрудник Головного банка имеет право запрашивать Уполномоченных сотрудников Филиалов любую информацию, касающуюся выполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ и настоящих Правил в Филиалах.

3.16.4 Сотрудники подразделений Банка оказывают Ответственному/Уполномоченному сотруднику (сотрудникам ОФМ) содействие в осуществлении им функций в соответствии с настоящими Правилами и внутренними документами Банка.

3.16.5. Руководитель Банка может дополнительно устанавливать порядок взаимодействия сотрудников Банка с Ответственным сотрудником по представлению последнего.

3.17. Перечень программных средств, используемых Банком для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ 3.17.1. Функциональный модуль “Финмонитоинг” ”АБС Юнисаб” компании ООО “ЮНИСАБ - в целях формирования сообщений в Уполномоченный орган по операциям, подлежащих обязательному контролю, подозрительным операциям, проверки наличия среди Клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

3.17.2. Функциональный модуль “Контроль-М” компании ЗАО “Комита” - в целях осуществления логического контроля сведений, подготовленных для передачи в УО.

3.17.3. Функциональный модуль “Отказ-М” компании ЗАО “Комита” в целях формирования сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада), от проведения операции и прекращении договорных отношений с клиентом по основаниям, указанным в п. 11 и п. 5.2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, в целях формирования сведений в соответствии с пп. 7 п. 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ.

3.18. Порядок документального фиксирования информации (документов), полученных при реализации Правил 3.18.1. Ответственный/Уполномоченный сотрудник на основании Сообщений и иных документов, полученных от Ответственных исполнителей, а также Клиентов, фиксирует информацию об операциях (сделках) Клиента таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно воспроизвести детали операции (сделки) (в том числе сумму операции (сделки), валюту платежа, данные о контрагенте).

3.18.2. Банк фиксирует информацию и собирает документы для целей противодействия ОД/ФТ таким образом, чтобы они могли быть использованы в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе.

3.18.3. Банк обязан документально фиксировать следующие сведения по подлежащим ОК операциям с денежными средствами или иным имуществом, а также операциям, в отношении которых у Банка возникает подозрение, что они осуществляются в целях ОД/ФТ:

вид операции и основания ее совершения;

дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;

сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания;

наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом;

сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно физического или юридического лица;



Pages:   || 2 | 3 | 4 | 5 |   ...   | 7 |

Похожие работы:

«Комитет администрации города Славгорода Алтайского края по образованию Муниципальное бюджетное общеобразовательное учреждение «Лицей № 17» города Славгорода Алтайского края Рассмотрено на заседании ПМО Согласовано: Утверждаю: начального образования и.о. заместителя директора Директор МБОУ «Лицей № 17» Руководитель ПМО по УВР МБОУ «Лицей № 17» начального образования С.И. Харченко И.А. Сингач Л.А.Тюнина Приказ от 28 августа 2015г. 27 августа 2015г. Протокол от 27 августа 2015г. № № Рабочая...»

«К совещанию «Проблемы измерения основных показателей рынка труда и трудовой миграции при переписях населения и обследованиях рабочей силы» (4-6 августа 2015 года, Бишкек, Кыргызская Республика) Разработка инновационных подходов к проведению выборочных социальнодемографических обследований и всеобщих переписей населения: опыт и проблемы (на примере Российской Федерации) Методологические и технологические аспекты применения инновационных методов в странах (по итогам переписей раунда 2010 года)....»

«Содержание Раздел 1. Перечень планируемых результатов обучения по дисциплине, соотнесенных с планируемыми результатами освоения образовательной программы Раздел 2. Место дисциплины в структуре образовательной программы. Раздел 3. Объем дисциплины в зачетных единицах с указанием количества академических часов, выделенных на контактную работу обучающихся с преподавателем (по видам учебных занятий) и на самостоятельную работу обучающихся Раздел 4. Содержание дисциплины, структурированное по темам...»

«Федеральное агентство железнодорожного транспорта Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Уральский государственный университет путей сообщения» (ФГБОУ ВО УрГУПС) Утверждаю: Ректор А.Г.Галкин «_01_»092014 г. ОБРАЗОВАТЕЛЬНАЯ ПРОГРАММА ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ специальность 190901.65 «Системы обеспечения движения поездов» (код, наименование направления подготовки, специальности) специализация «Электроснабжение железных дорог»...»

«ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА Рабочая программа составлена на основе Федерального государственного образовательного стандарта основного общего образования, примерной программы основного общего образования по технологии, федерального перечня учебников, рекомендованных или допущенных к использованию в образовательном процессе в образовательных учреждениях, базисного учебного плана, авторского тематического планирования учебного материала В.Д.Симоненко (вариант для мальчиков) и требований к результатам...»

«МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Московский государственный лингвистический университет» Евразийский лингвистический институт в г. Иркутске (филиал) АННОТАЦИЯ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ДИСЦИПЛИНЫ Б1.Б.14 Мировое гостиничное хозяйство и международные классификации гостиниц (индекс и наименование дисциплины по учебному плану) Направление подготовки/специальность 43.03.03...»

«Учебный план ГБОУ Гимназии № 1518 г. Москвы на 2014-2015 уч.год Учебный план ГБОУ Гимназии № 1518 г. Москвы на 2014-2015 уч.год -Приказа Департамента образования города Москвы от 11 мая 2010 года № 958 «Об утверждении Московского базисного учебного плана» (с изменениями и дополнениями в приказах ДОгМ № 1341 от 9 сентября 2010 года, № 327 от 4 мая 2011 года);Приказа МОиН РФ от 17 декабря 2010 г. № 1897 «Об утверждении федерального государственного образовательного стандарта основного общего...»

«МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования «ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ» УТВЕРЖДАЮ Директор Института _/С. В. Кондратьев/ _ 2015г. Иностранный язык в профессиональной сфере (английский) Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 46.03.02 «Документоведение и архивоведение», профиль подготовки – «Документоведение и ДОУ». Форма обучения очная....»

«ООП рассмотрена, обсуждена и одобрена на заседании Учного совета ЮРГУЭС Протокол № 10 от 28.04.2011г. Приказ ректора от 29.04.2011г. № 96-ов. Срок действия ООП: 2011-2015 уч. годы. Визирование ООП для реализации в 2012-2013 учебном году ООП пересмотрена, обсуждена и одобрена для реализации в 2012-2013 уч. году Учным советом ЮРГУЭС. Протокол заседания от 26.04.2012 № 9 Приказ ректора от 27.04.12 № 94-ов Визирование ООП для реализации в 2013-2014 учебном году ООП пересмотрена, обсуждена и...»

«Приложение 4.10. Утверждена приказом директора МАОУ гимназии № 18 от 28.08. 2015 № 338 РАБОЧАЯ ПРОГРАММА КУРСА ВНЕУРОЧНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ «ЮНЫЙ ТУРИСТ» 7 8 класс (спортивно-оздоровительное направление) Элементарные социальные знания подросток получает тогда, когда начинает осваивать туристско-краеведческую деятельность: знакомится с правилами поведения человека в лесу, в горах, на реке, узнает о специфике походной жизни в коллективе, постигает этику поведения в музее, архиве, читальном зале,...»

«Анализ научно-методической работы МАОУ лицея № 17 за 2014 – 2015 учебный год Баденкина Л. А., зам. директора по НМР Общие положения Управление научно-методической работой в 2014 – 2015 учебном году осуществлялось на основе процессного подхода, который предполагает соблюдение следующих последовательных процедур: планирование – организация – мотивация – координация – контроль. Это достигается благодаря тому, что:на педсовете определяются стратегия и тактика развития лицея; на заседаниях НМС...»

«Муниципальное бюджетное общеобразовательное учреждение Лицей №7 г. Химки « Утверждаю» Директор МБОУ Лицея №7 Самбур В.И._ «_»2014год Рабочая программа (базовый уровень) География начальный курс параллели 6 класс Составитель: Долгова Татьяна Васильевна учитель географии 2014– 2015 учебный год Пояснительная записка Рабочая программа учебного курса «География» для параллели 6-ых классов полностью соответствует требованиям федерального государственного образовательного стандарта. Авторская...»

«ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ АВТОНОМНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ «Белгородский государственный национальный исследовательский университет» (НИУ «БелГУ») УТВЕРЖДЕНО Ученым советом университета _. _. _, протокол № _ ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ СПЕЦИАЛИСТОВ СРЕДНЕГО ЗВЕНА 31.02.01 Лечебное дело Специальность Лечебное дело Квалификация: фельдшер Срок обучения 3 г. 10 мес. Форма обучения очная Белгород, 2014 СОДЕРЖАНИЕ. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ.. НОРМАТИВНЫЕ ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ...»

«Муниципальное бюджетное общеобразовательное учреждение «Средняя общеобразовательная школа № 3» п. Пурпе Пуровского района «Утверждаю» Директор школы Филимонцева Л.И. приказ № 209 от 01.09.2014 г. «Согласовано» «Рассмотрено» Заместитель директора по ОП Руководитель методического совета _ Люшина Т.В. Кужаль Т.Е. 01.09.2014 г. протокол № 1 от 01.09.2014 г. Рабочая программа по учебному предмету Музыка для 5 класса на 2014-2015 учебный год Учитель Иванова Ольга Александровна Пояснительная записка...»

«ГОУ ВПО Российско-Армянский (Славянский) университет ГОУ ВПО РОССИЙСКО-АРМЯНСКИЙ (СЛАВЯНСКИЙ) УНИВЕРСИТЕТ Со ста вл ен в соот ветс твии с госу дарст венны ми требова ниями к Дир ектору институ та ми ниму му со держания и уровню Са ркисяну Г.З. п о д г о то в к и в ы пу с к ни ко в по на пр а в л е ни ю _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ и По ло жением «Об УМК Д РАУ». 01.03.2014г Институт: Гуманитарных наук Название института Кафедра: Всемирной исто рии и з арубежно го регионо ведения Название к афедры...»

«Учебно-методический комплекс (УМК) на 2014-2015 учебный год I ступень обучения НАЧАЛЬНОЕ общее образование. параллель Название учебной Используемые учебники (наименование, автор, год издания) программы Предмет: Русский язык 1 класс ОС «Школа России» В.Г.Горецкий «Азбука» ФГОС учебник 1 класс в 2-х частях, М., «Просвещение», 2014 год В.П.Канакина, В.Г.Горецкий «Русский язык» ФГОС учебник 1 класс, М., «Просвещение», 2014 год 2 класс ОС «Школа 2100» Р.Н.Бунеев «Русский язык» 2 класс «Баласс» 2012...»

«по состоянию на июнь 2015 года ЗАКОН МУРМАНСКОЙ ОБЛАСТИ О ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ГАРАНТИЯХ ПО СОЦИАЛЬНОЙ ПОДДЕРЖКЕ ДЕТЕЙ-СИРОТ И ДЕТЕЙ, ОСТАВШИХСЯ БЕЗ ПОПЕЧЕНИЯ РОДИТЕЛЕЙ, ЛИЦ ИЗ ЧИСЛА ДЕТЕЙ-СИРОТ И ДЕТЕЙ, ОСТАВШИХСЯ БЕЗ ПОПЕЧЕНИЯ РОДИТЕЛЕЙ (в ред. ЗМО от 26.12.2005 № 712-01-ЗМО, от 10.05.2006 № 750-01-ЗМО, от 30.11.2006 № 810-01-ЗМО, от 10.12.2007 № 917-01-ЗМО, от 12.03.2008 № 947-01-ЗМО, от 07.10.2008 № 1000-01-ЗМО, от 22.12.2008 № 1053-01-ЗМО, от 23.12.2008 № 1055-01-ЗМО, от 29.06.2009 №...»

«Бюллетень Счетного комитета по контролю за исполнением республиканского бюджета № 30 IV квартал 2011 года Содержание ПАНОРАМА СОБЫТИЙ РЕЗУЛЬТАТЫ КОНТРОЛЬНЫХ МЕРОПРИЯТИЙ Итоги контроля эффективности управления и использования активов в ТОО «СК-Фармация» 5 Алтай Зейнельгабдин, член Счетного комитета Итоги контроля на соответствие использования активов государства законодательству Республики Казахстан в акционерном обществе «Информационно-аналитический центр нефти и газа»... 7 Александр Горяинов,...»

«Пояснительная записка Рабочая программа по русскому языку для 8 класса МОБУ «Гимназия №1» городского округа город Нефтекамск составлена на основании следующих нормативных документов:1. Федеральный закон «Об образовании в Российской Федерации» от 29.12.2012 № 273 – ФЗ.2. Федеральный компонент государственного стандарта общего образования, утвержденный приказом Министерства образования Российской Федерации от 05 марта 2004 года № 1089 «Об утверждении федерального компонента государственных...»

«муниципальное автономное общеобразовательное учреждение города Калининграда гимназия № 40 имени Ю.А.Гагарина Рассмотрено «Утверждено» на заседании предметного направления «Естественные науки» Директор Протокол № от « » 2014г. Т.П. Мишуровская Заведующая предметной кафедрой В.Н.Сытенкова «Согласовано» Заместитель директора по УВР Л.Н.Шлибанова Программа учебного курса «География» основного общего образования для 7 класса Калининград Структура программы: 1. Пояснительная записка; 1.1 Цели,...»







 
2016 www.programma.x-pdf.ru - «Бесплатная электронная библиотека - Учебные, рабочие программы»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.